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朋友圈宣传基金需合规?上海证监局通报基金销售九大问题

时间:2019-01-22 09:23来源:网络整理 作者:佚名 点击:
近日,上海证监局下发《关于2018年辖区资产管理机构日常监管发现问题的通报》下称《通报》,其中列举了基金销售

近日,上海证监局下发《关于2018年辖区资产管理机构日常监管发现问题的通报》

下称《通报》

,其中列举了基金销售中存在的九大问题、五大标准业务和十大非标业务的典型问题,并进一步规范分级基金、短期理财基金以及基金分红行为。

多家上海基金公司的相关人士向《国际金融报》记者证实:“确实收到了该《通报》。”

基金销售九大问题

“监管直接下发给公司稽核部的,稽核部根据具体情况给各个部门划了重点。”上海一家基金公司市场部人士告诉记者,其所在的部门被提醒注意朋友圈海报宣传。

具体来看,《通报》列举的九大基金销售问题包括:

一是个别基金公司未将微信

微信群和朋友圈

、微博或其他社交媒体发布涉及公司基金宣传推介的评论、文章或者图片纳入基金宣传推介材料,内部制度流程未要求这类材料需事先经公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查并出具合规意见书,导致公司存在误导性用语的基金宣传推介材料未经相关高管检查并出具合规意见,便在朋友圈发布并被自媒体点评转发,造成负面影响。

二是个别公司基金宣传推介材料登载基金合同生效不足6个月的基金产品历史业绩;个别公司制作的基金宣传推介材料模拟历史业绩未注明相应的复合年平均收益率,且未说明模拟数据的模拟方法、主要计算公式,也未进行相应的风险提示。

三是部分基金公司制作的宣传推介材料登载基金过往业绩时过分突出历史最优业绩,风险提示和警示性文字不醒目,缺少提醒投资者仔细阅读基金合同和基金招募说明书的相关内容。

四是部分基金销售机构和基金公司以投资者教育为名,向购买特定基金的投资者奖励基金份额或提供特定基金抵扣券。相关奖励行为大多名义上不以销售特定基金产品为目的,但实际上旨在产生以相关优惠利益安排诱导投资者开户、申购和延长持有特定基金产品的效果,涉及采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。个别基金公司开展有奖销售活动,参与公司设置的游戏可参与抽奖,获得货币基金份额奖励。

五是部分基金公司与互联网机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时,未向投资者揭示基金销售服务的主体、投资风险。个别基金公司与非银行支付机构合作开展基金销售支付结算业务过程中,存在非银行支付机构变相开展宣传推介、份额发售与申购赎回等基金销售业务等。

六是部分基金公司通过自身直销网站履行信息告知、风险提示、适当性匹配、投诉处理等适当性义务中存在披露不到位的情形,如“投资者权益须知”“风险提示函”“投诉处理方式”未在网站明显位置披露,个别基金公司部分基金销售人员未在公司网站公示。

七是个别基金公司销售内控管理不到位,客户身份识别和客户资料保存不到位。直销业务单据不完整、信息错误,如业务申请表单投资者填写信息有误,部分应填写信息空白,投资者留存信息不完整,如客户身份证有效期、地址、学历、收入、置业、实际受益人等信息缺失或错误。上述行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第六条。

八是个别基金公司微信公众号公开文章内容涉及宣传推介私募产品。

九是部分基金公司存在公司员工利用未公开披露基金分红信息开展销售活动的情况。

标准业务和非标业务典型问题

2018年以来,上海证监局对辖区多家公司的资产管理业务进行了较为全面的现场检查。《通报》提到,在现场检查中发现的辖区证券基金经营机构存在几大典型问题,主要包括五大标准业务和十大非标业务。

在标准化业务方面,《通报》指出五大典型问题:

一、投资交易系统权限设置不符合权限最小化原则。个别临时账号未及时注销,个别账号用于参与上市公司投票,但拥有下达指令权限,专户部门研究员对公募基金个别产品有操作权限。授权流程不规范,部分资管产品的临时授权未按照内部机制要求提前进行流程审批,也未在投资管理系统中提前设置授权权限,且由被授权人直接在授权人电脑登陆授权人账号进行操作。

二、公司量化投资不参与权益类风控;个别股票在可能被采取重大处罚的情形下仍进入股票核心库,相关研报支持不符合公司制度要求。

三、专户部门研究员直接与交易室电话沟通个别产品相关交易指令,并指定交易员,同时对交易指令的执行速度进行干预和催促。

四、仅对评级较低的信用债分别设定限制级名单和黑名单,未设置交易对手白名单和相应的额度管理制度;债券入池研究报告内容简单且存在错漏情况;债券远期交易业务未根据制度要求进行询价并保存询价记录。

五、公司在产品推广期及后续各开放期前,业绩比较基准的设定参考代销机构的建议,业绩比较基准的内部测算模型简单粗糙,不科学、不合理。

(责任编辑:admin)
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